Mini Serie: Jenseits der Börse: Entdecke neue Wege des Investierens (Teil 3: Splint Investments)

Splint Investments: Investieren in Bruchteile physischer Anlagegüter

In unserer Mini-Serie über alternative Investmentformen wollen wir heute einen tieferen Einblick in Splint Investments geben. Diese Art des Investierens bietet die Möglichkeit, in Bruchteile von physischen Anlagegütern wie Autos, Uhren, Gemälde, Wein und Whisky zu investieren. Für erfahrene Anleger, die bereits in ETFs und Aktien investiert haben, bieten Splint Investments eine spannende Diversifikationsmöglichkeit.

Was sind Splint Investments?

Splint Investments beziehen sich auf das Investieren in Anteile an physischen Objekten. Anstatt ein ganzes teures Sammlerstück wie einen Oldtimer oder eine wertvolle Flasche Whisky zu kaufen, können Anleger Anteile erwerben. Diese Anteile repräsentieren einen Bruchteil des gesamten Wertes des Objekts. Das Konzept ähnelt dem von Aktien, bei dem man Anteile an einem Unternehmen hält, hier jedoch mit physischen Anlagegütern.

Möglichkeiten des Splint Investments

1. Autos: Besonders seltene und historische Fahrzeuge, die oft eine erhebliche Wertsteigerung erfahren können.

2. Uhren: Luxuriöse und limitierte Auflagen von Marken wie Rolex oder Patek Philippe.

3. Gemälde: Kunstwerke berühmter Künstler, die auf dem Kunstmarkt hohe Preise erzielen.

4. Wein und Whisky: Seltene und alte Jahrgänge, die mit der Zeit an Wert gewinnen.

Marktentwicklung und Trends

Der Markt für Splint Investments ist in den letzten Jahren erheblich gewachsen. Die zunehmende Digitalisierung und die Verfügbarkeit spezialisierter Plattformen haben diesen Investitionsbereich für eine breitere Anlegerschicht zugänglich gemacht. Besonders gefragt sind derzeit limitierte Editionen und seltene Jahrgänge, die eine hohe historische Rendite aufweisen. Ein weiterer Trend ist die wachsende Nachfrage nach nachhaltigen und ethischen Investments, was auch in der Welt der physischen Anlagegüter an Bedeutung gewinnt.

Vorteile von Splint Investments

1. Diversifikation: Splint Investments bieten eine hervorragende Möglichkeit zur Diversifikation des Anlageportfolios. Durch die Investition in verschiedene physische Güter können Risiken gestreut werden.

2. Zugang zu hochwertigen Gütern: Anleger können Anteile an teuren Sammlerstücken erwerben, die sie sich sonst möglicherweise nicht leisten könnten.

3. Wertsteigerungspotential: Viele physische Güter, insbesondere seltene und limitierte Ausgaben, können erheblich an Wert gewinnen. Beispielsweise haben seltene Weine und Oldtimer in der Vergangenheit beeindruckende Renditen erzielt.

4. Haptisches Investment: Anders als bei rein digitalen Anlagen bieten physische Güter eine greifbare Form des Investments, was für viele Anleger attraktiv ist.

Investitionsstrategien

Beim Investieren in Splint Investments ist eine gut durchdachte Strategie entscheidend. Eine Möglichkeit besteht darin, in verschiedene Anlageklassen zu diversifizieren, z.B. Anteile an Autos, Uhren und Weinen zu kaufen. Eine weitere Strategie ist, sich auf besonders wertvolle und gefragte Objekte zu konzentrieren, die eine hohe Wahrscheinlichkeit für Wertsteigerungen bieten. Experten empfehlen zudem, auf die Qualität und Authentizität der Anlagegüter zu achten und nur bei vertrauenswürdigen Anbietern zu investieren.

Praktische Tipps und Ratschläge

1. Recherche : Informiere dich gründlich über das Anlagegut und den Anbieter, bevor du investierst. Prüfen Sie die Echtheit und den Zustand der Objekte.

2. Lagerung und Versicherung: Achte darauf, dass die Objekte sicher gelagert und versichert sind. Die Kosten hierfür sollten in die Renditeberechnungen einbezogen werden.

3. Langfristige Perspektive: Splint Investments sind meist langfristige Anlagen. Seien Sie darauf vorbereitet, Ihre Anteile über mehrere Jahre zu halten, um von potenziellen Wertsteigerungen zu profitieren.

Expertenmeinungen und Zitate

Laut einer Studie von Deloitte haben alternative Investments, einschließlich Splint Investments, in den letzten Jahren erheblich an Popularität gewonnen. Experten wie Dr. Thomas Fischer, ein renommierter Wirtschaftswissenschaftler, betonen: "Splint Investments bieten eine einzigartige Möglichkeit, in physische Güter zu investieren, die nicht nur monetären Wert, sondern auch kulturellen und historischen Wert besitzen. Dies macht sie besonders attraktiv für diversifizierte Anlageportfolios."

Steuerliche Aspekte

Deutsches Recht:

• In Deutschland sind Splint Investments rechtlich durch das Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) reguliert. Anbieter solcher Investments müssen bestimmte Transparenz- und Informationspflichten erfüllen.

• Es gibt zudem steuerliche Aspekte zu beachten, wie die Abgeltungssteuer auf Kapitalerträge. Anleger sollten sich über die steuerlichen Implikationen im Klaren sein und gegebenenfalls einen Steuerberater konsultieren.

EU-Recht:

• Auf europäischer Ebene gilt die Richtlinie über die Verwalter alternativer Investmentfonds (AIFMD), die darauf abzielt, den Anlegerschutz zu erhöhen und die Transparenz zu verbessern. Anbieter müssen sich an die Meldepflichten und Richtlinien der AIFMD halten, was zusätzliche Sicherheit für Anleger bietet.

Nachhaltigkeit und ethische Aspekte

Ein immer wichtiger werdender Faktor bei Investitionsentscheidungen ist die Nachhaltigkeit. Auch bei Splint Investments spielt dies eine Rolle. Beispielsweise achten immer mehr Investoren darauf, dass die Weine aus ökologisch nachhaltigem Anbau stammen oder die Produktionsbedingungen der Uhren ethisch vertretbar sind. Anbieter wie Splint Invest setzen verstärkt auf Transparenz und ethische Standards, um den steigenden Anforderungen der Anleger gerecht zu werden.

Fazit und persönliche Erfahrungen

Splint Investments bieten eine faszinierende Möglichkeit, in Bruchteile von physischen Anlagegütern zu investieren und so Zugang zu exklusiven und wertvollen Objekten zu erhalten. Sie ermöglichen eine Diversifikation des Portfolios und bieten potenziell hohe Renditen. Allerdings sollten Anleger sich der Risiken bewusst sein, einschließlich Illiquidität, Lager- und Versicherungskosten sowie Marktrisiken. Eine sorgfältige Prüfung und Auswahl der Investitionsobjekte ist daher entscheidend.

Seit März 2024 habe ich eine kleine Position bei Splint Invest. Bei Splint Invest ist es möglich bereits ab 50 € in Anlagegüter zu investieren. Ich habe einige wenige "Splints" (=Anteile) an einer Flasche Whisky (Maccallan "The Marriage", 31 Jahre). Die verbuchte Rendite liegt aktuell bei 5,9% und die Anlage läuft noch bis mindestens 2029. Der Aktuelle Wert der Flasche liegt bei ca. 45.000 €. Zur Zeit arbeitet Splint Invest an der Möglichkeit seine eigenen Splints an andere User vor Ablauf der Anlagezeit zu verkaufen. Dies soll über einen Marktplatz mit frei verhandelbarem Wert für die Splints möglich gemacht werden. Wenn dieses Feature für Anleger möglich wird, steigert dies aus meiner Sicht noch einmal deutlich die Attraktivität der Anlageform. Denn dann muss ich nicht mehr mehrere Jahre warten, bis das physische Anlagengut verkauft wird und ich meine Rendite ausgezahlt bekommen.

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Disclaimer

Die in diesem Blogbeitrag enthaltenen Informationen stellen keine Anlageberatung dar. Sie dienen ausschließlich zu Informationszwecken und sollten nicht als Grundlage für Investitionsentscheidungen genutzt werden.